趣味プログラミングblog

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見直しの経緯

2018年の2月に始めたときは、何が良いやらさっぱりわからず。円株、外株、円債、外債、バランスの5つを適当に選択。

改めて運用利回りを見ると円債は5年で9%も負けてんじゃん。いまだにゼロ金利やってんだからそりゃそうよね。
そんなんに15%も配分してて放置とは失策にも程がある。。。

もう一つ30%を配分してるのDCバランスイノベーションも成績が芳しくない。バランス4銘柄のうち下から2番目で、直近5年で106%、直近3年で99%の元本割れ。

そんなわけで投資先を変更することにした。

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運用実績は商品比較で確認

まずは既に投資している商品を含めて運用実績の確認。運用実績を確認するんだから 「運用実績」の項目を見てしまいがちだけど、直近1年の月別よ利回りが表形式で表示されるだけでさっぱり。

探してみると、マイページのメニューの中に表品比較って項目があって、そこで5つ商品の直近1,3,5年の利回りをグラフで表示できることがわかった。


保有商品の実績(5年,3年)は、以下。
円株 175% , 144%
外株 250%, 163%
円債 91% , 93%
外債 126% , 115%
バランス 106% , 99%

撤退商品の選定

5年前は1ドル109円。3年前も115円と円が高いから外株が絶好調なのは頷ける。
日本株も5年前は2万3千円だからこちらも好調。
問題は円債。あと株が好調なのに低迷するバランス。円債買いすぎ？

てなわけで、この二つは撤退することにした。

新たな投資先の選定

5年グラフを比較してみて、候補を絞る。

まずは絶好調の外株を確認。商品は2つだけしかなくて、為替ヘッジありかどうか。

円株は結構種類があって悩ましいけど、だいたい似たようなグラフ。

バランスは4銘柄あって、マイブレンド50が好調。なのでこちらが候補1。

為替水準の考慮

ここで為替が160円に迫ってる状況を考えると、外株と外債は更なる円売りになるのでちょっとやりづらい。
てなわけで、外株ヘッジありが候補2。

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スイッチング操作

スイッチングの操作は撤退銘柄を売って、代替え銘柄を選んで、配分を決める。一旦銘柄の種類だけ選んで比率を決める。操作画面は以下のとおり。


商品名のリンクをクリックして選択。スイッチング済みのものはリンクじゃなくなる。